企业必须有一套良好的现金管理和使用体系，主要包括：
1、力争现金流量同步
如果你每年只能收到一笔现金收入，而后在一年内慢慢开销掉，则你一年中必须持有的平均现金余额约为你年收入的一半，否则就会入不敷出。如果你在一年中每日都有现金收入，此时你必须拥有的平均现金余额会较前一种情况大大减少。即如果你能做计划安排好你每天的收入，并按日支付各种费用，那你只需维持很少的现金余额就足够了。企业也是如此。如果一个企业能够尽量使用它的现金流入和现金流出发生的时间趋于一致，则企业就可以将其所持有的交易性余额降到最低的水平，这就是所谓的现金流同步化。
2、集中银行加速收款
集中银行加速收款改变了只在公司总部设立一个收款点的做法，而是在收款额较集中的基干地区设立若干个收款中心，并指定一个主要开户行（通常在总部所在地）为集中银行。
3、锁箱法
锁箱法是一种与集中银行法非常类似的加速收款方法，又称邮政箱法。
4、使用现金浮游量
5、推迟付款

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哦！现金流量同步就是现金流入和现金流出发生的时间趋于一致。